บัญชีดำฟอกเงินของสหภาพยุโรปเป็นการฝึกฝนที่ไร้ประโยชน์ - และการกลั่นแกล้งที่ไร้เหตุผล

ในช่วงหกปีที่ดำรงอยู่ รายชื่อ "ประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูง" ของสหภาพยุโรปไม่ได้ทำอะไรมากไปกว่าการตรวจสอบการทำงานของหน่วยเฝ้าระวังการฟอกเงินที่จัดตั้งขึ้น ยกเว้นบางประเทศที่ดูเหมือนจะจงใจออกเดินทาง บัญชีดำเหล่านี้บางส่วนกำลังสร้างความเสียหายอย่างแท้จริง เขียนว่า เซลา โมลิซา อดีตสมาชิกสภาผู้แทนราษฎรและรัฐมนตรีในสาธารณรัฐวานูอาตู และอดีตผู้ว่าการกลุ่มธนาคารโลกสำหรับวานูอาตู

แม้ว่าประชาชนทั่วไปอาจไม่ค่อยรู้เกี่ยวกับ Financial Action Task Force (FATF) มากนัก แต่ก็เป็นสถาบันเดียวที่สำคัญที่สุดในโลกในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการต่อต้านการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย (หรือ AML/CFT)

FATF ก่อตั้งขึ้นในปี 1989 โดย G7 และตั้งอยู่ที่ OECD ในปารีส ประกอบด้วยประเทศสมาชิก 37 ประเทศ องค์กรสมาชิก 2 แห่ง (หนึ่งในนั้นคือสหภาพยุโรป) และสมาชิกสมทบและองค์กรผู้สังเกตการณ์จำนวนนับไม่ถ้วน FATF . มีหน้าที่กำหนดข้อกำหนดขั้นต่ำและส่งเสริมแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดใน AML/CFT สำหรับตลาดโลก รักษาสองรายการเฝ้าดู ของเขตอำนาจศาลที่ไม่ผ่านมาตรฐานเหล่านั้น ซึ่งจัดอยู่ในประเภท "ความเสี่ยงสูง" หรือ "อยู่ภายใต้การตรวจสอบที่เพิ่มขึ้น" สถาบันการเงินส่วนใหญ่ในโลกใช้รายการเหล่านี้ในการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด ตั้งแต่ธนาคารท้องถิ่นและผู้ให้บริการชำระเงินไปจนถึง BIS, IMF และ World Bank การเพิ่มและถอนออกจากรายการเหล่านี้จะตัดสินใจหลังจาก การประเมินร่วมกันอย่างละเอียดและเข้มข้นและส่งผลสำคัญต่อแนวโน้มการค้าระหว่างประเทศและแนวโน้มทางเศรษฐกิจของเขตอำนาจศาลที่เป็นเป้าหมาย

ความบ้าคลั่งในวิธีการ

ในขณะที่ FATF ทำหน้าที่ตรวจสอบตลาดการเงินได้ดีอย่างคาดไม่ถึง แต่ในปี 2016 คณะกรรมาธิการยุโรปได้ตัดสินใจที่จะดำเนินการแยกรายการของ "ประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูง" สำหรับวัตถุประสงค์ AML/CFT ตอนแรกมันเป็นสำเนาที่ถูกต้องของรายการ FATF; คณะกรรมาธิการจึงแนะนำวิธีการของตนเองในปี 2018 ซึ่งแก้ไขในปี 2020 เป็น “แนวทางสองระดับ” กับ “แปดหน่วยการสร้าง”เพื่อให้แน่ใจว่ามีการตรวจสอบอย่างเข้มงวด มีวัตถุประสงค์และโปร่งใส แม้จะคิดอย่างสูงก็ตาม ผลลัพธ์ที่ได้ก็ยังคงมีความคล้ายคลึงกับผลการวิจัยของ FATF อย่างต่อเนื่อง ดังเช่นที่เคยมีมาในช่วงหลายปีที่ผ่านมา โดยมีข้อยกเว้นที่น่าสังเกตบางประการ

In การทำซ้ำในปัจจุบัน (มกราคม 2022) รายชื่อยุโรปรวมถึง 25 เขตอำนาจศาล เช่นเดียวกับรายการ FATF ปัจจุบัน (มีนาคม 2022) มีเพียงสี่ชื่อที่ปรากฏในรายการของสหภาพยุโรป แต่ไม่อยู่ในรายชื่อ FATF - อัฟกานิสถาน ตรินิแดดและโตเบโก วานูอาตู และซิมบับเว - และอีกสี่ชื่อที่ไม่อยู่ในรายชื่อสหภาพยุโรป - แอลเบเนีย มอลตา ตุรกี และสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

ในขณะที่ FATF จัดทำเอกสารทุกรายการและเพิกถอนด้วยความชัดเจนสูงสุด คณะกรรมาธิการยุโรปไม่สามารถพูดเช่นเดียวกันได้ ใครก็ตามที่พยายามทำความเข้าใจเหตุผลของข้อยกเว้นทั้งแปดข้อนี้จะต้องพบกับเขาวงกตของการใช้คำฟุ่มเฟือยแบบไบแซนไทน์ที่ไม่เคยนำไปสู่ความเข้าใจที่แท้จริงเลย การให้เหตุผลนั้นออนไลน์สำหรับทุกคนที่จะเห็น แต่แม้แต่นักเทคโนโลยีที่ช่ำชองที่สุดก็ยังรู้สึกสับสนในการพยายามถอดรหัส

โฆษณา

กรณีที่น่าสงสัยของวานูอาตู

มาดูกรณีของวานูอาตู ประเทศเกาะเล็กๆ ที่ยากจนซึ่งมีประชากร 300,000 คน อยู่ระหว่างฟิจิ นิวแคลิโดเนีย และหมู่เกาะซาโลมอน ในระหว่างการประเมินตามคำสั่งของ FATF ในปี 2015 ดูเหมือนว่าประเทศขาดความมุ่งมั่นใน AML/CFT และในขณะที่ยังไม่มีการรายงานเหตุการณ์ใดๆ ในขณะนั้น FATF ระบุว่าวานูอาตูอย่างระมัดระวังเป็น "อยู่ภายใต้การตรวจสอบที่เพิ่มขึ้น"

ในฐานะประเทศด้อยพัฒนา วานูอาตูมีความสำคัญเร่งด่วนหลายอย่าง โดยเริ่มจากความจำเป็นเร่งด่วนในการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานที่เหมาะสม การดูแลสุขภาพ และการศึกษา และฟื้นตัวจากพายุไซโคลนแพมที่ทำลายล้างครั้งใหญ่ในปีนั้น แต่ผู้นำทราบดีว่าการขึ้นทะเบียน FATF นั้นไม่ใช่เรื่องเล็ก และรัฐบาลได้ร่วมมือกับอุตสาหกรรมการเงินและดำเนินการยกเครื่องกฎหมายที่มีความทะเยอทะยานซึ่งสร้างสถาบันใหม่ที่ถูกตั้งข้อหาบังคับใช้การควบคุม AML-CFT ที่เข้มงวดยิ่งขึ้น จากการตรวจสอบในสถานที่ทำงาน FATF พอใจและเพิกถอนวานูอาตูในเดือนมิถุนายน 2018

นี่เป็นช่วงเวลาเดียวกันกับที่คณะกรรมาธิการยุโรปได้นำวิธีการบัญชีดำของ AML/CFT มาใช้ และในขณะที่สถาบันการเงินทุกแห่งในโลกรับทราบถึงการตัดสินใจของ FATF บรัสเซลส์ไม่ได้ทำ และวานูอาตูถูกทิ้งให้อยู่ในรายชื่อของสหภาพยุโรปมาจนถึงทุกวันนี้ .

ความทึบของระบบราชการ

อย่างละเอียดถี่ถ้วน วิธีการของยุโรปที่ทำให้วานูอาตูขึ้นบัญชีดำไม่ได้รวมการประเมินโดยตรงหรือการขอข้อมูลใดๆ มันเป็นกระบวนการฝ่ายเดียวที่เกิดขึ้นในสุญญากาศ ทั้งหมดในสำนักงานในบรัสเซลส์ โดยไม่มีการสื่อสารใด ๆ กับผู้นำของประเทศ เฉพาะในช่วงกลางปี ​​2020 คณะกรรมาธิการได้ส่งรายละเอียดข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับวานูอาตูที่จะลบออกจากรายการ แต่เอกสารถูกชั่งน้ำหนักด้วยข้อความที่ผิดพลาดและเมื่อกดเพื่อหาคำตอบข้าราชการก็ลากเท้าไปอีกปีครึ่งก่อนที่จะส่งวินาทีที่ยิ่งสับสน คำแนะนำที่สับสน.

จนถึงทุกวันนี้ กระบวนการที่จะทำให้วานูอาตูถอนตัวออกจากรายชื่อประเทศที่มีความเสี่ยงสูงในยุโรปนั้นยังคงเข้าใจยาก สี่ปีผ่านไปแล้วตั้งแต่ FATF และสถาบันระดับโลกส่วนใหญ่ถือว่าประเทศปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่บรัสเซลส์ยังคงปฏิเสธที่จะเห็นพ้องต้องกันและให้คำอธิบายเพียงเล็กน้อยว่าทำไม

วานูอาตูไม่ได้เป็นเพียงเหยื่อของวิธีการลึกลับของคณะกรรมาธิการ อิรักเคยมีชะตากรรมเดียวกัน – ถูก FATF เพิกถอนในการตัดสินใจปี 2018 เดียวกัน แต่ยังอยู่ในบัญชีดำของสหภาพยุโรปอยู่ดี – จนกระทั่งในที่สุดก็มีความชัดเจนในเดือนมกราคม สองเดือนต่อมาก็มีเสียง “อ๊ะ!” ช่วงเวลาของคณะกรรมาธิการเมื่อสมาคมนักข่าวสืบสวนสอบสวนนานาชาติเปิดเผย วิธีที่บริษัทโทรคมนาคมยักษ์ใหญ่อย่าง Ericsson จ่ายเงินเพื่อคุ้มครองการเคลื่อนย้ายอุปกรณ์ผ่านดินแดนที่ ISIS ยึดครอง. ในขณะเดียวกัน ไม่เคยมีการรายงานกรณีการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายในวานูอาตู หรือการฟอกเงินสำหรับเรื่องนั้น

แพะรับบาปที่สมบูรณ์แบบ

วานูอาตูเป็นประเทศใหม่ ซึ่งเพิ่งประกาศอิสรภาพจากอังกฤษและฝรั่งเศสเมื่อ 42 ปีก่อน และเพิ่งสำเร็จการศึกษาจากสถานะพัฒนาน้อยที่สุด ขั้นตอนต่อไปในการพัฒนาคือการกระจายเศรษฐกิจและเพิ่ม GDP ที่ขาดแคลน (ปัจจุบันต่ำกว่า 1 พันล้านดอลลาร์) โดยมีส่วนร่วมในการค้าโลกและดึงดูดนักลงทุนต่างชาติ ตราบใดที่สหภาพยุโรปยืนกรานที่จะให้ข้อมูลเท็จแก่นักลงทุนต่างชาติและธนาคารตัวแทนว่าวานูอาตูเป็นที่หลบภัยสำหรับผู้ฟอกเงินและผู้ก่อการร้าย มันก็ไม่สามารถบรรลุเป้าหมายเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ ยังไม่มีเส้นทางที่ชัดเจนในการเพิกถอนหลังจากสี่ปีที่ยาวนาน 

บรัสเซลส์สามารถเลือกปฏิบัติต่อวานูอาตูได้ตราบเท่าที่ต้องการเพราะประเทศเล็ก ๆ เป็นแพะรับบาปที่สมบูรณ์แบบ มันไม่ตอบโต้ ไม่มีพันธมิตร และไม่จ้างนักวิ่งเต้น เป็นประเทศที่สงบสุขซึ่งทนทุกข์ในความเงียบ แต่ผู้เสียภาษีในยุโรปก็ควรที่จะขอให้ข้าราชการของพวกเขาแสดงให้เห็นว่ารายชื่อประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูงนั้นไม่ใช่การออกกำลังกายเพื่อความไร้ประโยชน์และของเสียโดยแท้จริงโดยมีผลกระทบเฉพาะกับประเทศที่ยากจนเท่านั้น

แบ่งปันบทความนี้: