คณะกรรมาธิการร้องขอ #Malta #MoneyLaundering watchdog เพื่อเพิ่มการกำกับดูแลของธนาคาร

ตามคำร้องของคณะกรรมาธิการ European Banking Authority (EBA) ได้ตรวจสอบและสรุปว่าหน่วยวิเคราะห์ข่าวกรองทางการเงินของมอลตา (FIAU) ละเมิดกฎหมายของสหภาพแรงงานและได้ออกคำแนะนำเมื่อวันที่ 11 กรกฎาคม 2018 โดยถือว่ามอลตาไม่สามารถกำกับดูแลสถาบันการเงินได้อย่างถูกต้องและมั่นใจได้ว่า การปฏิบัติตามกฎการต่อต้านการฟอกเงิน

จากคำแนะนำของ European Banking Authority และรับทราบมาตรการที่มอลตานำมาใช้เพื่อแก้ไขข้อบกพร่องที่ระบุในระหว่างนี้คณะกรรมาธิการยุโรปได้รับรองความเห็นอย่างเป็นทางการบนพื้นฐานของข้อบังคับ EBA ความเห็นดังกล่าวกำหนดให้หัวหน้างานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของมอลตา (หน่วยวิเคราะห์ข่าวกรองทางการเงิน) ดำเนินมาตรการเพิ่มเติมเพื่อปฏิบัติตามภาระหน้าที่ภายใต้คำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ XNUMX เพื่อกำกับดูแลสถาบันการเงินอย่างมีประสิทธิผลในเขตแดนของตนรวมถึงการมีระบบการลงโทษที่มีประสิทธิภาพ .

รองประธานคนที่หนึ่ง Frans Timmermans กล่าวว่า: "เพื่อปกป้องความมั่นคงของชาวยุโรปและสร้างความมั่นใจว่าระบบการเงินที่ปลอดภัยเชื่อถือได้หน่วยงานทุกแห่งในทุกประเทศสมาชิกจะต้องปฏิบัติตามกฎการฟอกเงินของสหภาพยุโรปอย่างเต็มที่เรายังคงเฝ้าระวังและพร้อมที่จะดำเนินการเพื่อไม่ให้เกิดการละเมิดใด ๆ ได้รับการแก้ไขอย่างรวดเร็วและแนวปฏิบัติด้านการกำกับดูแลที่ดีขึ้นจะช่วยให้ไม่เกิดขึ้นอีก "

เสถียรภาพทางการเงินบริการทางการเงินและตลาดทุนรองประธานคณะกรรมาธิการสหภาพแรงงานวัลดิสดอมบรอฟสคิสกล่าวว่า“ เราจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายในภาคการเงินได้รับการประเมินและบรรเทาอย่างเหมาะสมโดยหน่วยงานกำกับดูแลของเรา European Banking Authority มีส่วนช่วยในการประยุกต์ใช้กฎการกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงินอย่างกลมกลืน ข้อเสนอเดือนกันยายนของเราจะจัดให้ EBA มีเครื่องมือและทรัพยากรเพิ่มเติมที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าการทำงานร่วมกันมีประสิทธิภาพและการรวมมาตรฐานการกำกับดูแล ฉันวางใจในความร่วมมือของรัฐสภายุโรปและสภาเพื่อเปลี่ยนข้อเสนอนี้ให้กลายเป็นกฎหมายโดยเร็ว”

ผู้อำนวยการด้านความยุติธรรมความเท่าเทียมทางเพศและผู้บริโภค Vera Jourováกล่าวเสริมว่า: "ยุโรปมีกฎต่อต้านการฟอกเงินที่แข็งแกร่งที่สุดในโลก แต่พวกเขาจำเป็นต้องบังคับใช้ด้วยมาตรฐานระดับสูงเดียวกันทั่วสหภาพยุโรปเพื่อหลีกเลี่ยงการสร้างการเชื่อมโยงที่อ่อนแอต่อมอลตาและประเทศอื่น ๆ ต้องมีหน่วยงานที่มีความพร้อมและกฎระเบียบที่บังคับใช้อย่างสมบูรณ์คณะกรรมาธิการจะใช้อำนาจทั้งหมดรวมถึงขั้นตอนการละเมิดเพื่อปิดช่องโหว่ใด ๆ ในการต่อสู้กับการฟอกเงิน”

ยิ่งไปกว่านั้นคณะกรรมาธิการยุโรปเรียกร้องให้หน่วยวิเคราะห์ข่าวกรองทางการเงินของมอลตาดำเนินมาตรการหลายประการซึ่งรวมถึง:

โฆษณา

•          การปรับปรุงวิธีการในการประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ก่อการร้าย
•          การเสริมสร้างยุทธศาสตร์การเฝ้าติดตามและกำกับดูแลโดยการจัดวางทรัพยากรที่มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงินโดยสถาบันบางแห่ง
•          เพื่อให้มั่นใจว่าผู้มีอำนาจสามารถตอบสนองได้ในเวลาที่เหมาะสมเมื่อมีการระบุจุดอ่อนรวมถึงการแก้ไขขั้นตอนการอนุมัติ
•          มั่นใจได้ว่าการตัดสินใจของตนถูกต้องตามเหตุผลและได้รับการบันทึกไว้และ
•         การนำกระบวนการจัดเก็บข้อมูลอย่างเป็นระบบและรายละเอียดสำหรับการตรวจสอบนอกสถานที่

ปรับปรุงการดำเนินการตามกฎการต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรปทั่วทั้งสหภาพยุโรป

การต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายเป็นสิ่งสำคัญสำหรับ Juncker Commission คณะกรรมาธิการกำลังใช้เครื่องมือทั้งหมดในการกำจัดเพื่อให้แน่ใจว่ามาตรฐานยุโรปในระดับสูงจะใช้ในทางปฏิบัติทั่วสหภาพยุโรป

ในกรณีนี้คณะกรรมาธิการเคยใช้อำนาจครั้งแรกในการขอให้ European Banking Authority ตรวจสอบการละเมิดกฎหมายของสหภาพโดยเจ้าหน้าที่ของประเทศสมาชิก คณะกรรมาธิการได้ขอให้ European Banking Authority ดำเนินการไต่สวนเจ้าหน้าที่ที่มีอำนาจในลัตเวียเดนมาร์กและเอสโตเนียซึ่งกรณีล่าสุดได้ให้ความสำคัญกับการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินอย่างมีประสิทธิภาพโดยเจ้าหน้าที่ระดับประเทศ European Banking Authority มีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการรวมกันของแนวทางการกำกับดูแลเพื่อให้แน่ใจว่ามีการใช้กฎระเบียบในการควบคุมการฟอกเงินอย่างเป็นไปด้วยความกลมกลืน

เพื่อแก้ไขปัญหาช่องว่างที่เหลืออยู่ในกรอบกฎหมายปัจจุบันในระดับยุโรปคณะกรรมการได้มีมติเห็นชอบใน 12 September 2018 เรื่อง Communication and a ข้อเสนอ เพื่อเสริมสร้างความเข้มแข็งของอำนาจหน้าที่ของ EBA ในการจัดการกับความเสี่ยงในการฟอกเงินและปรับปรุงความร่วมมือและการแบ่งปันข้อมูลระหว่างหน่วยงานกำกับดูแล ข้อเสนอนี้ต้องได้รับการรับรองโดยสมาชิกสภานิติบัญญัติร่วมเป็นสำคัญ

การยอมรับของ ที่สี่ และ ที่ห้า กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินมีความเข้มแข็งมากขึ้นกรอบการกำกับดูแลของสหภาพยุโรปรวมทั้งกฎระเบียบเกี่ยวกับความร่วมมือระหว่างการต่อต้านการฟอกเงินและผู้บังคับบัญชาที่รอบคอบ คณะกรรมการได้ดำเนินการอย่างถูกต้องตามข้อกำหนดของ 4th Anti-Money Laundering Directive รวมถึงขั้นตอนการละเมิดเมื่อจำเป็น คณะกรรมการได้เปิดเพื่อให้ห่างไกล, ขั้นตอนการละเมิด สำหรับการสื่อสารที่ไม่เกี่ยวกับมาตรการการขนย้ายบน 4^th คำสั่งต่อต้านการฟอกเงินต่อ 21 ประเทศสมาชิก: สามประเทศกำลังอยู่ในขั้นตอนของการส่งต่อศาล (โรมาเนียไอร์แลนด์และลักเซมเบิร์ก) โดยระงับไว้ XNUMX ประเทศ (กรีซ) เก้าประเทศในขั้นตอนของความคิดเห็นที่สมเหตุสมผลและอีกแปดประเทศอยู่ในขั้นตอนของจดหมาย ประกาศอย่างเป็นทางการ

ขั้นตอนถัดไป

หน่วยวิเคราะห์ข่าวกรองทางการเงินของมอลตามีเวลา XNUMX วันทำการหลังจากได้รับความเห็นเพื่อแจ้งให้คณะกรรมาธิการและหน่วยงานการธนาคารของยุโรปทราบถึงมาตรการที่ตั้งใจจะดำเนินการเพื่อให้เป็นไปตามภาระหน้าที่ กระบวนการภายใต้กฎระเบียบ EBA นี้แยกออกจากและไม่มีอคติต่อสิทธิพิเศษของคณะกรรมาธิการในการเริ่มขั้นตอนการละเมิดต่อมอลตา

พื้นหลัง

พื้นที่ ระเบียบ EBA (มาตรา 17 (4)) ให้อำนาจแก่คณะกรรมาธิการยุโรปในการออกความเห็นอย่างเป็นทางการที่กำหนดให้หน่วยงานระดับชาติซึ่งรับผิดชอบในการนำกฎการต่อต้านการฟอกเงินไปใช้ในภาคการเงินดำเนินการเพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายของสหภาพอย่างเต็มที่ในกรณีที่มี ทำไม่สำเร็จ ความเห็นอย่างเป็นทางการของคณะกรรมาธิการคำนึงถึงคำแนะนำของ EBA

ภายใต้ขั้นตอนนี้คณะกรรมการได้ส่งจดหมายไปยัง European Banking Authority ในเดือนตุลาคมที่ผ่านมา 2017 เพื่อขอให้มั่นใจว่าสถาบันที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลกรอบการต่อต้านการฟอกเงินที่จัดตั้งขึ้นในประเทศมอลตาเป็นที่พอใจต่อข้อกำหนดของกฎหมายป้องกันการฟอกเงินของสหภาพยุโรป . European Banking Authority ได้ดำเนินการตรวจสอบเบื้องต้นรวมถึงการเยี่ยมชมสถานที่ที่สถาบันมอลตาที่เกี่ยวข้อง ในวันที่ 11 กรกฎาคม 2018 ทาง EBA ได้ตัดสินใจว่าทางการ Maltese (FIAU) เป็นผู้ฝ่าฝืนกฎหมายของสหภาพและได้ให้คำแนะนำอย่างเป็นทางการแก่ผู้มีอำนาจ นี่เป็นครั้งแรกที่อีเอสเอออกข้อแนะนำด้านกฎหมายของสหภาพในเรื่องการฟอกเงิน

ข้อมูลเพิ่มเติม 

ความคิดเห็นของคณะกรรมการที่ส่งไปยังหน่วยวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินของมอลตา

การต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อต่อต้านการก่อการร้าย

ข้อเสนอแนะของ EBA

การละเมิด ต่อรัฐสมาชิกเกี่ยวกับการใช้ 4^th แนวทางป้องกันการฟอกเงิน