การปฏิรูปโครงสร้างของภาคการธนาคารของสหภาพยุโรป

เมื่อวานนี้ (28 มกราคม) คณะกรรมาธิการยุโรปเสนอกฎระเบียบใหม่เพื่อหยุดการธนาคารที่ใหญ่ที่สุดและซับซ้อนที่สุดจากการเข้าร่วมในกิจกรรมที่มีความเสี่ยงของการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ กฎใหม่นี้ยังให้อำนาจแก่หัวหน้างานในการกำหนดให้ธนาคารเหล่านั้นแยกกิจกรรมการค้าที่อาจมีความเสี่ยงออกจากธุรกิจรับฝากหากการแสวงหากิจกรรมดังกล่าวส่งผลกระทบต่อเสถียรภาพทางการเงิน นอกเหนือจากข้อเสนอนี้คณะกรรมาธิการได้ใช้มาตรการเพิ่มเติมเพื่อเพิ่มความโปร่งใสของธุรกรรมบางอย่างในภาคธนาคารเงา มาตรการเหล่านี้ช่วยเสริมการปฏิรูปที่ดำเนินไปแล้วเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับภาคการเงินของสหภาพยุโรป

ในการร่างข้อเสนอคณะกรรมาธิการได้พิจารณารายงานที่เป็นประโยชน์โดยกลุ่มระดับสูงซึ่งมี Erkki Liikanen ผู้ว่าการธนาคารแห่งฟินแลนด์ (IP / ฮิต / ฮิต) ตลอดจนกฎเกณฑ์ระดับชาติที่มีอยู่ในบางรัฐสมาชิกความคิดระดับโลกในประเด็นนี้ (หลักการของคณะกรรมการเสถียรภาพทางการเงิน) และการพัฒนาในเขตอำนาจศาลอื่น ๆ Michel Barnier กรรมาธิการด้านตลาดและบริการภายในกล่าวว่า "ข้อเสนอในวันนี้ถือเป็นฟันเฟืองขั้นสุดท้ายในการยกเครื่องกฎระเบียบของระบบธนาคารในยุโรปออกกฎหมายนี้เกี่ยวข้องกับธนาคารขนาดใหญ่จำนวนน้อยซึ่งอาจจะยังเกินไป - ใหญ่ล้มเหลวประหยัดค่าใช้จ่ายสูงเกินไปซับซ้อนเกินกว่าจะแก้ไขมาตรการที่เสนอนี้จะช่วยเสริมสร้างเสถียรภาพทางการเงินและทำให้ผู้เสียภาษีไม่ต้องจ่ายเงินสำหรับความผิดพลาดของธนาคารข้อเสนอในวันนี้จะช่วยให้เกิด กรอบการทำงานในระดับสหภาพยุโรป - จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าโซลูชันระดับชาติที่แตกต่างกันจะไม่สร้างความผิดพลาดในสหภาพการธนาคารหรือบ่อนทำลายการทำงานของตลาดเดียวข้อเสนอจะได้รับการปรับเทียบอย่างรอบคอบเพื่อให้แน่ใจว่ามีความสมดุลที่ละเอียดอ่อนระหว่างเสถียรภาพทางการเงินและการสร้างเงื่อนไขที่เหมาะสมสำหรับ การให้กู้ยืมแก่ระบบเศรษฐกิจที่แท้จริงมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อความสามารถในการแข่งขันและการเติบโต "

ตั้งแต่จุดเริ่มต้นของวิกฤตการณ์ทางการเงินสหภาพยุโรปและประเทศสมาชิกได้มีส่วนร่วมในการยกเครื่องพื้นฐานของกฎระเบียบและการกำกับดูแลของธนาคาร สหภาพยุโรปได้นำเสนอการปฏิรูปเพื่อลดผลกระทบของความล้มเหลวของธนาคารที่อาจเกิดขึ้นด้วยวัตถุประสงค์ของการสร้างระบบการเงินที่ปลอดภัยมีความโปร่งใสและมีความรับผิดชอบมากขึ้นที่ทำงานเพื่อเศรษฐกิจและสังคมโดยรวม เพื่อเพิ่มความยืดหยุ่นของธนาคารและเพื่อลดผลกระทบของความล้มเหลวของธนาคารที่อาจเกิดขึ้นกฎใหม่เกี่ยวกับความต้องการเงินทุนสำหรับธนาคาร (MEMO / ฮิต / ฮิต) และการกู้คืนและการแก้ไขธนาคาร (MEMO / ฮิต / ฮิต) ได้รับการรับรอง เปิดตัวสหภาพการธนาคารแล้ว อย่างไรก็ตามธนาคารในสหภาพยุโรปบางแห่งอาจยังคงมีขนาดใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลวใหญ่เกินกว่าจะประหยัดและซับซ้อนเกินกว่าจะแก้ไขได้ ดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีมาตรการเพิ่มเติมโดยเฉพาะอย่างยิ่งการแยกโครงสร้างของความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการค้าของธนาคารออกจากหน้าที่รับฝากเงิน ข้อเสนอในวันนี้มีเป้าหมายเพื่อเสริมสร้างความยืดหยุ่นของภาคการธนาคารของสหภาพยุโรปในขณะเดียวกันก็ทำให้มั่นใจได้ว่าธนาคารยังคงให้เงินสนับสนุนกิจกรรมทางเศรษฐกิจและการเติบโต ข้อเสนอเกี่ยวกับการปฏิรูปโครงสร้างของธนาคารในสหภาพยุโรปจะใช้กับธนาคารในสหภาพยุโรปที่ใหญ่ที่สุดและซับซ้อนที่สุดที่มีกิจกรรมการค้าที่สำคัญเท่านั้น มันจะ:

1. ห้ามซื้อขายตราสารทางการเงินและสินค้าโภคภัณฑ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ ได้แก่ การซื้อขายด้วยบัญชีของตนเองเพื่อจุดประสงค์ในการทำกำไรให้กับธนาคารเพียงอย่างเดียว กิจกรรมนี้ก่อให้เกิดความเสี่ยงมากมาย แต่ไม่มีผลประโยชน์ที่เป็นรูปธรรมสำหรับลูกค้าของธนาคารหรือเศรษฐกิจในวงกว้าง

2 ให้อำนาจแก่หัวหน้างานและในบางกรณีภาระผูกพันที่ต้องโอนกิจกรรมการซื้อขายที่มีความเสี่ยงสูงอื่น ๆ (เช่นการทำตลาดอนุพันธ์ที่ซับซ้อนและการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์) เพื่อแยกหน่วยงานด้านการค้าตามกฎหมายภายในกลุ่ม (“ บริษัท ย่อย”) สิ่งนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่ธนาคารจะห้ามไม่ให้มีการห้ามกิจกรรมการค้าบางประเภทโดยการเข้าไปมีส่วนร่วมในกิจกรรมการค้าที่เป็นกรรมสิทธิ์ที่ซ่อนเร้นซึ่งมีความสำคัญมากเกินไป ธนาคารจะมีความเป็นไปได้ที่จะไม่แยกกิจกรรมหากพวกเขาสามารถแสดงให้เห็นถึงความพึงพอใจของหัวหน้างานว่าความเสี่ยงที่เกิดขึ้นนั้นลดลงด้วยวิธีการอื่น

3 จัดทำกฎระเบียบเกี่ยวกับการเชื่อมโยงทางเศรษฐกิจกฎหมายการกำกับดูแลและการดำเนินงานระหว่างกิจการการค้าที่แยกจากกันและส่วนที่เหลือของกลุ่มธนาคาร

เพื่อป้องกันไม่ให้ธนาคารพยายามหลีกเลี่ยงกฎเหล่านี้โดยการเปลี่ยนส่วนของกิจกรรมไปยังภาคธนาคารเงาที่มีการควบคุมน้อยมาตรการแยกโครงสร้างจะต้องมาพร้อมกับบทบัญญัติที่ปรับปรุงความโปร่งใสของธนาคารเงา ดังนั้นข้อเสนอด้านความโปร่งใสที่มาพร้อมกับชุดมาตรการเพื่อเสริมสร้างความเข้าใจของหน่วยงานกำกับดูแลและนักลงทุนเกี่ยวกับธุรกรรมการจัดหาเงินทุนหลักทรัพย์ (STF) ธุรกรรมเหล่านี้เป็นแหล่งที่มาของการแพร่กระจายเลเวอเรจและความแพร่หลายในช่วงวิกฤตการเงิน จำเป็นต้องมีการตรวจสอบธุรกรรมเหล่านี้ให้ดีขึ้นเพื่อป้องกันความเสี่ยงเชิงระบบที่มีอยู่ในการใช้งาน

โฆษณา

แบ่งปันบทความนี้: