การต่อต้านการฟอกเงิน: สภาและรัฐสภานัดหยุดงานตามกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

สภาและรัฐสภาพบข้อตกลงชั่วคราวในบางส่วนของแพ็คเกจป้องกันการฟอกเงินที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อปกป้องพลเมืองของสหภาพยุโรปและระบบการเงินของสหภาพยุโรปจากการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

“ข้อตกลงนี้เป็นส่วนหนึ่งของระบบต่อต้านการฟอกเงินใหม่ของสหภาพยุโรป โดยจะปรับปรุงวิธีการจัดระเบียบและทำงานร่วมกันของระบบต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ซึ่งจะทำให้มั่นใจได้ว่าผู้ฉ้อโกง องค์กรอาชญากรรม และผู้ก่อการร้ายจะไม่มีพื้นที่ว่าง ทิ้งไว้ให้ถูกต้องตามกฎหมายในการรับรายได้ผ่านระบบการเงิน”
Vincent Van Peteghem รัฐมนตรีคลังเบลเยียม

ด้วยแพ็คเกจใหม่ กฎทั้งหมดที่ใช้กับภาคเอกชนจะถูกโอนไปยังกฎระเบียบใหม่ ในขณะที่คำสั่งจะจัดการกับการจัดระบบ AML/CFT ของสถาบันในระดับชาติในประเทศสมาชิก

ข้อตกลงชั่วคราวเกี่ยวกับกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินจะเป็นครั้งแรกที่ประสานกฎต่างๆ ทั่วทั้งสหภาพยุโรปให้สอดคล้องกันอย่างละเอียดถี่ถ้วน โดยปิดช่องโหว่ที่เป็นไปได้ที่อาชญากรใช้เพื่อฟอกเงินที่ผิดกฎหมายหรือสนับสนุนทางการเงินแก่กิจกรรมการก่อการร้ายผ่านระบบการเงิน

ข้อตกลงเกี่ยวกับคำสั่งดังกล่าวจะปรับปรุงองค์กรของระบบป้องกันการฟอกเงินระดับชาติ

กฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน

หน่วยงานที่ต้องรับผิดชอบ

หน่วยงานที่มีหน้าที่รับผิดชอบ เช่น สถาบันการเงิน ธนาคาร ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ บริการบริหารสินทรัพย์ คาสิโน ร้านค้า มีบทบาทสำคัญในฐานะผู้เฝ้าประตูในการต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CTF) เนื่องจากพวกเขามี ตำแหน่งพิเศษในการตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย

ข้อตกลงชั่วคราวจะขยายรายชื่อนิติบุคคลที่ผูกพันไปยังเนื้อหาใหม่ กฎใหม่จะครอบคลุมถึง ภาคการเข้ารหัสลับส่วนใหญ่บังคับให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (CASP) ทุกรายดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าของตน ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะต้องตรวจสอบข้อเท็จจริงและข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าตลอดจนรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

โฆษณา

ตามข้อตกลง CASP จะต้องใช้มาตรการตรวจสอบสถานะของลูกค้าเมื่อดำเนินการ ธุรกรรมมูลค่า 1000 ยูโรขึ้นไป. เพิ่มมาตรการเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมด้วยกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง

ภาคส่วนอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบสถานะลูกค้าและภาระผูกพันในการรายงานจะเป็น ผู้ค้าสินค้าฟุ่มเฟือย เช่น โลหะมีค่า เพชรพลอย ช่างอัญมณี นักโหราศาสตร์ และช่างทอง ผู้ค้ารถยนต์หรูหรา เครื่องบิน และเรือยอชท์ รวมถึงสินค้าทางวัฒนธรรม (เช่น งานศิลปะ) จะกลายเป็นนิติบุคคลที่มีหน้าที่รับผิดชอบเช่นกัน

ข้อตกลงชั่วคราวยอมรับว่าภาคส่วนฟุตบอลมีความเสี่ยงสูงและขยายรายชื่อหน่วยงานที่ผูกพัน สโมสรฟุตบอลอาชีพและตัวแทน. อย่างไรก็ตาม เนื่องจากภาคส่วนและความเสี่ยงนั้นมีความหลากหลาย ประเทศสมาชิกจึงมีความยืดหยุ่นในการลบออกจากรายการหากมีความเสี่ยงต่ำ กฎเกณฑ์หลังจากช่วงการเปลี่ยนผ่านที่ยาวนานขึ้น โดยจะเริ่มมีผลใน 5 ปีหลังจากมีผลบังคับใช้ เทียบกับ 3 ปีสำหรับหน่วยงานอื่นๆ ที่มีหน้าที่รับผิดชอบ

เพิ่มความขยันเนื่องจาก

สภาและรัฐสภายังได้แนะนำมาตรการตรวจสอบสถานะที่ได้รับการปรับปรุงโดยเฉพาะสำหรับ ความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวข้ามพรมแดน สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัส

สภาและรัฐสภาเห็นพ้องกันว่าสินเชื่อและสถาบันการเงินจะดำเนินการปรับปรุงมาตรการตรวจสอบสถานะเมื่อมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจด้วย บุคคลที่ร่ำรวยมาก (ทรัพย์สินสุทธิสูง) เกี่ยวข้องกับการจัดการทรัพย์สินจำนวนมาก การไม่ปฏิบัติตามจะถือเป็นปัจจัยที่ทำให้รุนแรงขึ้นในระบอบการคว่ำบาตร

ชำระด้วยเงินสด

ค่าสูงสุดทั่วทั้งสหภาพยุโรป กำหนดวงเงินไว้ที่ 10.000 ยูโรสำหรับการชำระด้วยเงินสดซึ่งจะทำให้อาชญากรฟอกเงินสกปรกได้ยากขึ้น ประเทศสมาชิกจะมีความยืดหยุ่นในการกำหนดขีดจำกัดสูงสุดที่ต่ำกว่าได้หากต้องการ

นอกจากนี้ ตามข้อตกลงชั่วคราว หน่วยงานที่มีหน้าที่ต้องระบุและตรวจสอบตัวตนของบุคคลที่ทำธุรกรรมเป็นเงินสดเป็นครั้งคราวระหว่าง 3.000 ยูโรถึง 10.000 ยูโร

กรรมสิทธิ์ในผลประโยชน์

ข้อตกลงชั่วคราวทำให้หลักเกณฑ์เกี่ยวกับ ความเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์ มีความสอดคล้องและโปร่งใสมากขึ้น ความเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์หมายถึงบุคคลที่ควบคุมหรือได้รับประโยชน์จากการเป็นเจ้าของนิติบุคคล (เช่น บริษัท มูลนิธิ หรือทรัสต์) แม้ว่ากรรมสิทธิ์หรือทรัพย์สินจะเป็นชื่ออื่นก็ตาม

ข้อตกลงชี้แจงว่าการเป็นเจ้าของผลประโยชน์นั้นขึ้นอยู่กับ สององค์ประกอบ - ความเป็นเจ้าของและการควบคุม – ซึ่งทั้งสองอย่างจำเป็นต้องได้รับการวิเคราะห์เพื่อระบุเจ้าของผลประโยชน์ทั้งหมดของนิติบุคคลนั้นหรือนิติบุคคลประเภทต่างๆ รวมถึงนิติบุคคลที่ไม่ใช่สหภาพยุโรปเมื่อพวกเขาทำธุรกิจในสหภาพยุโรปหรือซื้ออสังหาริมทรัพย์ในสหภาพยุโรป ข้อตกลงกำหนดผลประโยชน์กรรมสิทธิ์ เกณฑ์ที่ 25%.

กฎเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องที่ใช้บังคับกับ โครงสร้างความเป็นเจ้าของและการควบคุมหลายชั้น มีการชี้แจงเพื่อให้แน่ใจว่าการซ่อนอยู่เบื้องหลังการเป็นเจ้าของหลายชั้นของบริษัทจะไม่ทำงานอีกต่อไป ในขณะเดียวกัน บทบัญญัติการปกป้องข้อมูลและการเก็บรักษาบันทึกจะได้รับการชี้แจงเพื่อให้การทำงานของหน่วยงานผู้มีอำนาจง่ายขึ้นและเร็วขึ้น

ข้อตกลงดังกล่าวกำหนดให้มีการจดทะเบียนกรรมสิทธิ์ที่เป็นประโยชน์ของหน่วยงานต่างประเทศทั้งหมดที่เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์โดยมีผลย้อนหลังจนถึงวันที่ 1 มกราคม 2014

ประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูง

หน่วยงานที่มีหน้าที่จะต้องสมัคร ปรับปรุงมาตรการตรวจสอบสถานะให้ดียิ่งขึ้น การทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวและความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งมีข้อบกพร่องในระบบต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายระดับชาติทำให้พวกเขาเป็นตัวแทนของ ภัยคุกคามต่อความสมบูรณ์ของตลาดภายในของสหภาพยุโรป.

คณะกรรมาธิการจะทำการประเมินความเสี่ยงตามรายชื่อหน่วยงานดำเนินการทางการเงิน (FATF ซึ่งเป็นผู้กำหนดมาตรฐานสากลในการต่อต้านการฟอกเงิน) นอกจากนี้ ความเสี่ยงในระดับสูงจะเป็นเหตุให้ต้องสมัครเพิ่มเติม มาตรการตอบโต้ของสหภาพยุโรปหรือระดับชาติโดยเฉพาะไม่ว่าจะในระดับหน่วยงานที่ผูกพันหรือโดยรัฐสมาชิก

คำสั่งต่อต้านการฟอกเงิน

ทะเบียนกรรมสิทธิ์ของผู้ได้รับประโยชน์

ตามข้อตกลงชั่วคราวข้อมูลที่ส่งไปยังทะเบียนกลางจะต้องได้รับการตรวจสอบ หน่วยงานหรือข้อตกลงที่เกี่ยวข้อง บุคคลหรือหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การลงโทษทางการเงินที่เป็นเป้าหมาย จะต้องถูกตั้งค่าสถานะ

คำสั่งดังกล่าวให้อำนาจแก่หน่วยงานที่รับผิดชอบการลงทะเบียนในการดำเนินการตรวจสอบ ณ สถานที่ของนิติบุคคลที่จดทะเบียน ในกรณีที่มีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องของข้อมูลที่อยู่ในความครอบครอง

ข้อตกลงยังกำหนดว่า นอกเหนือจากการกำกับดูแลและหน่วยงานสาธารณะ และหน่วยงานที่มีหน้าที่รับผิดชอบ เหนือสิ่งอื่นใด บุคคลสาธารณะที่มีผลประโยชน์โดยชอบด้วยกฎหมายรวมทั้งสื่อมวลชนและภาคประชาสังคม อาจเข้าถึงทะเบียนได้.

เพื่ออำนวยความสะดวกในการสืบสวนแผนการทางอาญาที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ ข้อความดังกล่าวทำให้มั่นใจได้ว่า การลงทะเบียนอสังหาริมทรัพย์สามารถเข้าถึงได้โดยเจ้าหน้าที่ผู้มีอำนาจ ผ่านจุดเชื่อมต่อจุดเดียว ทำให้มีข้อมูลตัวอย่างเกี่ยวกับราคา ประเภททรัพย์สิน ประวัติ และภาระผูกพัน เช่น การจำนอง ข้อจำกัดทางศาล และสิทธิในทรัพย์สิน

ความรับผิดชอบของ FIU

ประเทศสมาชิกแต่ละประเทศได้จัดตั้งหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ขึ้นแล้วเพื่อป้องกัน รายงาน และต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย FIU เหล่านี้มีหน้าที่รับและวิเคราะห์ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย โดยเฉพาะในรูปแบบของรายงานจากหน่วยงานที่มีหน้าที่รับผิดชอบ

ตามข้อตกลงที่ว่า FIU จะสามารถเข้าถึงข้อมูลทางการเงิน การบริหาร และการบังคับใช้กฎหมายได้ทันทีและโดยตรงรวมถึงข้อมูลภาษี ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนและทรัพย์สินอื่น ๆ ที่ถูกแช่แข็งตามมาตรการคว่ำบาตรทางการเงินที่เป็นเป้าหมาย ข้อมูลเกี่ยวกับการโอนเงินและการโอนเงินแบบเข้ารหัส ยานยนต์แห่งชาติ ทะเบียนเครื่องบินและเรือทางน้ำ ข้อมูลศุลกากร และทะเบียนอาวุธและอาวุธแห่งชาติ และอื่นๆ อีกมากมาย

FIU ยังคงดำเนินการต่อไป เผยแพร่ข้อมูลไปยังเจ้าหน้าที่ผู้มีอำนาจ ที่ได้รับมอบหมายให้ต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย รวมถึงหน่วยงานที่มีบทบาทในการสืบสวน อัยการ หรือตุลาการ ในกรณีข้ามพรมแดน FIU จะให้ความร่วมมืออย่างใกล้ชิดมากขึ้นกับหน่วยงานในประเทศสมาชิกที่เกี่ยวข้องกับรายงานที่น่าสงสัย ระบบ FIU.net จะได้รับการอัปเกรดเพื่อให้สามารถเผยแพร่รายงานข้ามพรมแดนได้อย่างรวดเร็ว

ตามข้อตกลงชั่วคราวที่ใช้บังคับ สิทธิขั้นพื้นฐาน ได้รับการยืนยันว่าเป็นส่วนสำคัญของงานของ FIU และนำมาพิจารณาในการตัดสินใจ

ข้อตกลงดังกล่าวได้กำหนดกรอบการทำงานที่มั่นคงสำหรับ FIU จะระงับหรือระงับความยินยอมในการทำธุรกรรมเพื่อดำเนินการวิเคราะห์ ประเมินข้อสงสัย และเผยแพร่ผลไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อให้มีการนำมาตรการที่เหมาะสมไปใช้

ผู้บังคับบัญชา

ตามข้อตกลง รัฐสมาชิกแต่ละรัฐจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าหน่วยงานที่มีหน้าที่รับผิดชอบทั้งหมดที่จัดตั้งขึ้นในอาณาเขตของตนนั้นอยู่ภายใต้การกำกับดูแลที่เพียงพอและมีประสิทธิภาพโดยผู้บังคับบัญชาตั้งแต่หนึ่งคนขึ้นไป ผู้บังคับบัญชาจะใช้แนวทางตามความเสี่ยง

หัวหน้างานจะรายงานกรณีต้องสงสัยของ FIU เช่นเดียวกับบทบัญญัติในระเบียบปปง. มีการแนะนำมาตรการกำกับดูแลใหม่สำหรับภาคที่ไม่ใช่การเงิน ที่เรียกว่าวิทยาลัยกำกับดูแล. AMLA จะพัฒนาร่างมาตรฐานทางเทคนิคด้านกฎระเบียบซึ่งกำหนดเงื่อนไขทั่วไปที่ช่วยให้วิทยาลัยกำกับดูแล AML/CFT สามารถทำงานได้อย่างเหมาะสม

การประเมินความเสี่ยง

ตามข้อตกลงชั่วคราว การประเมินความเสี่ยงทั้งของสหภาพยุโรปและระดับชาติยังคงเป็นเครื่องมือสำคัญ คณะกรรมาธิการจะดำเนินการประเมินในระดับสหภาพยุโรปถึงความเสี่ยงของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและร่างขึ้น ข้อเสนอแนะต่อประเทศสมาชิก เกี่ยวกับมาตรการที่ควรปฏิบัติตาม ประเทศสมาชิกจะดำเนินการประเมินความเสี่ยงในระดับชาติและมุ่งมั่นที่จะลดความเสี่ยงที่ระบุในการประเมินความเสี่ยงระดับชาติอย่างมีประสิทธิผล

ขั้นตอนถัดไป

ขณะนี้ข้อความจะได้รับการสรุปและนำเสนอต่อตัวแทนของประเทศสมาชิกในคณะกรรมการผู้แทนถาวรและรัฐสภายุโรปเพื่อขออนุมัติ หากได้รับอนุมัติ สภาและรัฐสภาจะต้องรับรองเนื้อหาดังกล่าวอย่างเป็นทางการก่อนที่จะเผยแพร่ในวารสารทางการของสหภาพยุโรป และมีผลใช้บังคับ

พื้นหลัง

เมื่อวันที่ 20 กรกฎาคม พ.ศ. 2021 คณะกรรมาธิการได้นำเสนอชุดข้อเสนอทางกฎหมายเพื่อเสริมสร้างกฎของสหภาพยุโรปเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) แพ็คเกจนี้ประกอบด้วย:

• กฎระเบียบที่จัดตั้งหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป (AMLA) ใหม่ ซึ่งจะมีอำนาจในการกำหนดมาตรการคว่ำบาตรและบทลงโทษ
• กฎระเบียบใหม่กฎระเบียบเกี่ยวกับการโอนเงินที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้การโอนสินทรัพย์ crypto มีความโปร่งใสและตรวจสอบย้อนกลับได้อย่างเต็มที่
• กฎระเบียบว่าด้วยข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงินสำหรับภาคเอกชน
• คำสั่งเกี่ยวกับกลไกป้องกันการฟอกเงิน

แบ่งปันบทความนี้: